El Senado de la República aprobó este miércoles una serie de reformas legales orientadas a fortalecer la supervisión financiera y prevenir el lavado de dinero, en un contexto marcado por recientes señalamientos internacionales contra instituciones financieras mexicanas.
Con 74 votos a favor, 13 en contra y 20 abstenciones, el pleno aprobó modificaciones a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y al Código Penal Federal.
Fortalecimiento institucional y nuevas obligaciones
El dictamen avalado tiene como finalidad reforzar la coordinación interinstitucional para investigar y sancionar operaciones con recursos de procedencia ilícita, así como ampliar el alcance legal para incluir el financiamiento al terrorismo.
Entre los cambios más relevantes se encuentran:
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Nuevas definiciones clave, como “beneficiario controlador” y “persona políticamente expuesta”.
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Obligación para las entidades que realicen actividades vulnerables de identificar, monitorear y reportar transacciones sospechosas.
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Mayor colaboración entre la SHCP, la Guardia Nacional y autoridades tanto nacionales como internacionales.
Mayor supervisión tecnológica y documental
La reforma establece que la CNBV, la CNSF y la Consar tendrán nuevas facultades de supervisión sobre las actividades vulnerables, exigiendo el uso de sistemas automatizados para el monitoreo continuo de operaciones con clientes de alto riesgo.
Además, se amplía de cinco a diez años el plazo de conservación de documentación relevante y se permite realizar auditorías proporcionales al nivel de riesgo.
Cambios penales y papel de la UIF
En materia penal, se modifica el artículo 400 bis del Código Penal Federal, manteniendo a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) como instancia facultada para presentar denuncias en casos relacionados con el uso del sistema financiero para fines ilícitos.
El presidente de la Comisión de Justicia, Javier Corral, subrayó que la reforma no es persecutoria, sino preventiva, y que responde a compromisos internacionales asumidos por México ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Contexto internacional: señalamientos del Tesoro de EE.UU.
La aprobación de esta reforma ocurre tras los recientes señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, por presuntos vínculos con operaciones ilícitas.
Estas instituciones han rechazado las acusaciones, mientras que la Secretaría de Hacienda aclaró que el Tesoro no ha presentado pruebas contundentes. Según el gobierno mexicano, las únicas transacciones verificables son transferencias ordinarias entre empresas mexicanas y firmas chinas legalmente constituidas, en el marco de un comercio bilateral que supera los 139 mil millones de dólares anuales.
Próximos pasos legislativos
La reforma aprobada será enviada a la Cámara de Diputados para su debate y eventual aprobación. De ser ratificada, será turnada a la presidenta Claudia Sheinbaum para su promulgación y publicación oficial, paso previo a su entrada en vigor.
